Измамници се представят за комисари от ГДБОП и звънят с искане да бъдат изтеглена или преведени пари в тяхна полза, съобщават от Главна дирекция „Борба с организираната престъпност“.
При позвъняване по телефона от непознат номер, мъж, представящ се най-често като „комисар Петър Димитров Андонов от ГДБОП“, съобщава на клиент на банка, че е жертва на финансова измама, която той разследва и настоява за съдействие престъплението да бъде предотвратено. Най-често се цитира име на човек – Симеон Ангелов Симеонов, който с фалшиво пълномощно е направил опит да изтегли част от спестяванията или кредит от името на жертвата.
След като е чул шокиращите информации, че разговаря със служител на ГДБОП и че в този момент източват банковата му сметка, гражданинът бива помолен да съобщи личните си и банкови данни, необходими да стартира процедура в негова полза. Част от тази процедура включва превод по сметка на финансовата институция, а всъщност по сметка на измамниците, на стойността на уж източената от сметката сума. Клиентът може да избере – дали веднага да преведе пари към измамниците по предоставената сметка, ако ги има налични в тази или друга банка, или да изтегли кредит – онлайн или физически, който отново да предаде онлайн или физически на лица, които ще го очакват пред банката.
Убеждаването в необходимостта да се следва тази процедура е съпроводено с уверения, че мним служител на централната банка лично ще възстанови преведената сума по клиентската сметка в съответната банка в рамките на часове. Допълнително бива изпращан имейл с прикачени файлове. Характерното е, че документите са изпращани от имейл адреси, видимо на пръв поглед идващи от ГДБОП и банкова институция.
За още по-голяма достоверност, гражданинът бива помолен да изчака на линия докато бъде свързан последователно със „служител на банката“ и със „служител на централната банка“, които лично да потвърдят вече получената от „комисаря от ГДБОП“ информация.
Най-често мнимият представител на БНБ е жена, представяща се с името Антоанета Иванова Георгиева. Тя потвърждава, че процедурата изисква потребителят или да преведе налични средства, или да изтегли потребителски кредит, който ще бъде възстановен. Тя обръща внимание и на „условието“ в документите, че ако процедурата не бъде спазена, клиентът подлежи на наказателна отговорност и санкции, включващи дори конфискация на имущество и блокиране на сметки до приключване на досъдебното производство по разкриване на престъплението.
Характерно за новата финансова измама е, че през цялото време – от позвъняването до прехвърлянето на парите към измамниците – жертвата бива държана на телефона и не й се дава възможност да комуникира или извърши проверка на предоставената информация, посочват от ГДБОП.
Позвъняването идва от български телефонни номера, най-често непознати и различни, тъй като измамниците използват интернет телефония. Регистрирани са обаждания и от реални номера на институции или частни лица, използвани от измамниците за целите на схемата. А мнимите служители на полицията и представителите на БНБ имат мек акцент.
Дирекция „Киберпрестъпност“ на ГДБОП вече работи по няколко сигнала, постъпили по телефона и физически в понеделник. От тях става ясно, че позвъняванията от името на службата са започнали от края на миналата седмица, като в рамките на часове са предотвратени няколко опита за теглене на кредити и възстановяване на изтеглени суми от граждани. В два от случаите те са на стойност 20 000 лева и 70 000 лева.
Проверява се дали престъпниците имат достъп до банкова и друга лична информация на потребители, както и самоличността на извършителите според известните до момента данни.
От ГДБОП съветват, ако граждани станат обект на такова или подобно престъпление, с което се настоява незабавно да изтеглят или преведат средства към непознати банкови сметки – незабавно да прекратят комуникацията, да се свържат с обслужващата ги банкова институция чрез публикуваните на официалната й страница контакти, да попадат сигнал на 112, в най-близкото поделение на МВР или към дирекция „Киберпрестъпност“ на ГДБОП.